Pada September 2019, BBC mulai menerbitkan cerita menarik tentang Ruza Ignatova, seorang wanita Bulgaria yang masuk dalam daftar Biro Investigasi Federal (FBI) Amerika Serikat karena menggelapkan uang sebesar US$4,5 miliar (setara Rp73). triliun) melalui pemalsuan.
Lalu dia menghilang.
BBC mengikuti jejak Ignatova untuk mencoba mencari tahu nasibnya.
BBC Eye dan BBC Panorama sedang menyelidiki hubungannya dengan tersangka kejahatan terorganisir Bulgaria dan tuduhan bahwa Ignatova dibunuh.
Apakah Ignatova senang menjarah miliaran dolar atau dia dibunuh oleh orang-orang yang membayar perlindungannya?
Ruza Ignatova, seorang mahasiswa Universitas Oxford, lahir di Bulgaria dan besar di Jerman. Dia memiliki karir yang sukses di bidang keuangan sebelum meluncurkan cryptocurrency OneCoin pada tahun 2014.
Ignatova meyakinkan jutaan orang di seluruh dunia untuk berinvestasi di OneCoin. Dia berjanji bahwa orang-orang akan mendapatkan lebih dari sekadar keuntungan besar yang diperoleh para pedagang Bitcoin pertama.
Namun kenyataannya, Ignatova menciptakan sistem kriptografi yang berpura-pura anonim seperti mata uang kripto seperti bitcoin tanpa catatan digital apa pun.
Ketika penyelidik dari Jerman dan AS menemukan Ignatova pada Oktober 2017, dia sedang dalam penerbangan Ryanair pagi hari dari Sofia ke Athena. Sejak itu, dia menghilang tanpa jejak seolah ditelan bumi.
Selama setahun terakhir, tim investigasi BBC i dan BBC Panorama berusaha mencari tahu lebih banyak tentang apa yang terjadi padanya. Pertanyaan utama penyelidikannya adalah “Apakah dia masih hidup?” dulu
Tema utama dalam karya jurnalistik ini adalah antusiasme masyarakat Ignatova.
Richard Reinhart, yang memulai penyelidikan terhadap OneCoin untuk Internal Revenue Service AS dan FBI, mengatakan kepada BBC tentang orang penting yang tidak disebutkan namanya secara publik oleh penyelidik.
BBC mengetahui bahwa orang yang bertanggung jawab atas keamanan Ignatova adalah Christophoros Nikos Amanatidis. Dia umumnya dikenal sebagai Taki.
“Kami diberitahu bahwa ada tuduhan bahwa seorang pengedar narkoba bertanggung jawab atas keselamatan fisik Ignatova,” kata Reinhardt kepada BBC dalam wawancara pertamanya sejak pensiun pada akhir tahun 2023.
“Tidak hanya muncul sekali, tapi lebih dari satu kali. “Itu adalah tema yang berulang,” katanya.
Kata-kata ini konsisten dengan informasi yang kami miliki. Jaksa AS mengatakan pada tahun 2019 bahwa kepala pertahanan Ignatova adalah tokoh di TKP terbesar di Bulgaria. Namun pengacara ini tidak menyebut namanya.
“Kami memiliki bukti bahwa dia adalah pengedar narkoba yang sangat penting, jika tidak selalu terbesar di Bulgaria, yang memiliki hubungan dekat dengan OneCoin. Dia bekerja sebagai pengawal pribadi Ruza Ignatova,” kata pengacara tersebut.
Nomor itu adalah “manajer pertahanan” yang diberitahukan oleh pengacara AS lainnya kepadanya. Pria ini disebut-sebut terlibat dalam ketidakhadiran Ignatova di pengadilan sehari sebelumnya.
Reinhardt mengatakan Ignatova adalah penjahat yang lebih berpengalaman daripada yang disadari kebanyakan orang.
“Dia terlihat seperti penjahat kerah putih yang juga bekerja sebagai pengedar narkoba atau mafia pengguna steroid,” ujarnya.
Penilaian tersebut tampaknya didukung oleh bocoran dokumen Europol yang dilihat oleh BBC.
File tersebut menunjukkan bahwa sebelum Ignatova menghilang pada tahun 2017, polisi Bulgaria menemukan hubungan antara dia dan Taki.
Dalam dokumen tersebut, polisi mencurigai Taki menggunakan jaringan keuangan OneCoin untuk mencuci uang hasil penjualan narkoba.
Di negara asalnya, Bulgaria, Taki hampir sama terkenalnya dengan pemimpin kartel narkotika terkenal Kolombia, El Chapo atau Pablo Escobar.
Taki dicurigai sebagai ketua sindikat kejahatan terorganisir Bulgaria dan pengedar narkoba.
Dia dan teman-temannya sedang diselidiki di Bulgaria atas perampokan bersenjata, perdagangan narkoba, dan pembunuhan. Namun, dia tidak didakwa dengan tuduhan apa pun.
“Jika kita berbicara tentang Taki, dia adalah kepala mafia di Bulgaria. Dia sangat berkuasa,” kata mantan wakil menteri Bulgaria Ivan Hristanov, yang diselidiki dalam tuduhan tahun 2022 bahwa Taki menjalankan jaringan kriminal dengan bantuan pejabat korup. .
“Taki adalah hantu. Anda tidak pernah melihatnya. Anda hanya mendengar tentang dia. Dia berbicara kepada Anda melalui orang lain. Jika Anda tidak mendengarkan, Anda menghilang dari dunia,” kata Hristanov.
“Hanya Taki yang bisa melindungi Ignatova dari segala investigasi, termasuk organisasi asing,” ujarnya.
BBC menulis surat kepada pemerintah Bulgaria dengan tuduhan keterlibatan orang-orang korup. Mereka tidak menjawab.
Jaksa penuntut umum di ibu kota Sofia mengatakan kejahatan tersebut tidak ditutup-tutupi dan tidak ada orang yang melakukan kejahatan tersebut.
Taki kini diyakini tinggal di Dubai, tempat Ignatova membeli penthouse mewah dan rekening banknya menerima puluhan juta dolar dari penipuan OneCoin.
Meskipun tidak diketahui bagaimana Taki bertemu Ignatova, atau apakah dia terlibat dalam OneCoin, berbagai laporan menyatakan bahwa hubungan mereka dekat dan bahwa Taki adalah ayah baptis putrinya.
Sumber Bulgaria yang dekat dengan Ignatova mengatakan kepada BBC bahwa dia membayar Taki 100.000 euro (sekitar Rp 1,7 miliar) sebulan untuk perlindungan.
Ikatan finansial lainnya muncul antara Ignatova dan Taki. Dokumen Europol menyebutkan kesepakatan rumit untuk menjual tanah di pantai Laut Hitam Bulgaria kepada perusahaan milik Ignatova yang terkait dengan istri Taki.
Catatan rahasia polisi diberikan kepada BBC oleh Frank Snyder, mantan pengunjung dan penasihat Ignatova yang menghilang.
Snyder mengatakan kepada BBC bahwa mantan bosnya bekerja dengan “penjahat” dan “pabrik”.
Ketika kami mewawancarai Schneider di rumahnya di Perancis, dia berada dalam tahanan rumah. Dia sedang menunggu ekstradisi ke AS sehubungan dengan penipuan OneCoin. Namun, dia belum siap membeberkan namanya.
“Saya tidak akan memberi tahu Anda karena keluarga saya ada di sini… ini adalah kejahatan terorganisir yang sangat serius,” katanya.
Namun pada akhirnya, pengawal Ignatova bisa dipaksa.
Pada tahun 2022, Dimitar Stoyanov, seorang jurnalis investigasi di Bulgaria, bersama rekan-rekannya di kantor berita investigasi bird.bg, menemukan laporan polisi tentang penggeledahan di rumah seorang polisi Bulgaria yang terbunuh.
Dalam dokumen tersebut, seorang petugas polisi mengatakan bahwa dia mendengar saudara ipar Taki meminum alkohol dan mengatakan bahwa Ignatova dibunuh atas perintah Taki pada akhir tahun 2018.
Sumber tersebut menyebutkan, jenazah Ignatova dipotong-potong dan dibuang dari kapal layar ke Laut Ionia. Stoyanov berkata “sangat, sangat mungkin”.
Keaslian catatan polisi telah dikonfirmasi oleh pihak berwenang Bulgaria. Beberapa rekan kriminal Taki, kata Stoyanov, percaya pada teori bahwa pria tersebut membunuh Ignatova.
Namun BBC belum bisa mengkonfirmasi klaim tersebut secara independen.
Alasan tuduhan tersebut adalah Ignatova bertanggung jawab atas Taki yang ingin menghapus keterlibatannya dalam penipuan OneCoin.
Salah satu yang percaya dengan tuduhan tersebut adalah Krasimir Kamenov atau yang akrab disapa Kuro. Interpol sedang mencarinya atas tuduhan pembunuhan.
Stoyanov mengatakan bahwa Kuro memberitahunya bahwa dia mendengar Taki berbicara tentang bisnis kriminalnya di depan Ignatova. Ketika Kuro menantang Taki apakah dia harus melakukannya, Taki menjawab: “Jangan khawatir, lebih baik mati.”
Kuro juga mengaku telah berbicara dengan CIA tentang Taki, termasuk tuduhan bahwa Taki memerintahkan pembunuhan Ignatova.
Sumber dekat Kuro membenarkan kepada BBC bahwa pertemuan tersebut terjadi pada akhir tahun 2022.
Pada Mei 2023, Kuro dibunuh di rumahnya di Cape Town bersama istrinya dan dua orang lainnya yang bekerja untuknya. Polisi di ibu kota Afrika Selatan sedang mencari seorang pembunuh.
Namun mantan wakil menteri Bulgaria Ivan Hristanov yakin pembunuhan Kuro ada hubungannya dengan Taki.
“Beberapa orang terpaksa dipindahkan karena mereka tahu terlalu banyak tentang tangki tersebut,” katanya.
“Itu semacam hukuman sosial sebagai pernyataan. Hati-hati dengan siapa Anda berhadapan,” kata Hristanov.
Jurnalis Dimitar Stoyanov mengatakan dia dan teman-temannya menerima ancaman pembunuhan setelah tuduhan pembunuhan Ignatova dipublikasikan.
Hal ini memaksanya meninggalkan Bulgaria untuk sementara waktu untuk keempat kalinya dalam karir jurnalistiknya.
Stoyanov mengaku belum mengetahui alasan pembunuhan tersebut. Namun, catatan properti, menurut saksi mata, menunjukkan bahwa sejak dia menghilang, sebagian besar propertinya di Bulgaria yang dimiliki oleh orang-orang yang berhubungan dengan Taki kini menggunakannya.
Taki tidak pernah berhenti, mengklaim bahwa dialah yang membunuh Ignatova. Jenazah Ignatova tidak pernah ditemukan dan penyidik mengatakan mereka tidak memiliki cukup bukti untuk mengadili Taki.
Namun, mantan penyelidik IRS Richard Reinhart yakin Ignatova sudah meninggal.
Meskipun dia tidak melihat adanya bukti yang menghubungkan pembunuhan wanita tersebut dengan Taki, Reinhardt mengatakan tuduhan tersebut konsisten dengan cara kerja geng narkoba.
“Pencuri tidak mendapat kehormatan…mengetahui kebrutalan kartel, jika [Taki] mengira dia adalah ancaman baginya…dia akan membawanya keluar daripada menangkapnya,” kata Reinhardt.
BBC menulis surat kepada pengacara Taki tentang tuduhan dalam penyelidikan tersebut. Namun mereka tidak menjawab.
Pada tahun 2022, Ignatova masuk dalam Sepuluh Daftar Orang Paling Dicari FBI. Namanya tetap ada dalam daftar itu hingga saat ini.
Tim BBC di balik podcast Missing Cryptoqueen telah menerima informasi tentang banyaknya dugaan penampakan Ignatova di depan umum dan keberadaannya setelah pembunuhannya.
Salah satu penjelasannya menjelaskan kegagalan polisi di Yunani menangkap Ignatova pada tahun 2022.
Mungkin berita kematian Ignatova adalah taktik cerdik untuk membuat semua orang tidak tahu apa-apa. Jika demikian, seiring berjalannya waktu, mungkin akan semakin sulit bagi Ignatova untuk terus bersaing.
“Pada suatu waktu, sepertinya Elvis Presley masih hidup… kemungkinannya sangat kecil,” kata Hristanov.
Reinhart mengatakan FBI tidak memasukkan orang ke dalam daftar sepuluh besar hanya untuk bersenang-senang. Namun mereka akan mendeportasi seseorang jika ada “bukti tertentu” bahwa mereka telah meninggal.
Dan sejauh ini belum ada bukti meninggalnya Ruza Ignatova. Artinya, setidaknya untuk saat ini, ratu kripto yang hilang akan tetap menjadi wanita yang diburu.
Jika Anda memiliki informasi tentang Ruza Ignatova, Anda dapat mengirim email kepada reporter BBC di [email protected]