TRIBUNNEWS.COM, SINGAPURA – Pada tahun 2022, keluarga miliarder India Mukesh Ambani telah mendirikan kantor keluarga di Singapura untuk mempertahankan dan mengembangkan kekayaannya.
Kekayaan keluarga Amani setara dengan produk domestik bruto (PDB) Singapura dan beroperasi di bidang ritel, energi, dan infrastruktur di bawah bendera Reliance Industries.
Kini, langkah sukses keluarga Mukesh Ambani membangun kantor keluarga di Singapura diikuti oleh beberapa elite bisnis muda dan sukses India.
Mereka ingin memastikan bahwa kesejahteraan mereka diwariskan kepada generasi berikutnya.
Untuk menghindari perselisihan keluarga, mereka mendirikan kantor keluarga di Singapura untuk memastikan manajemen, komunikasi, dan pengambilan keputusan yang lebih efisien.
DBS memperkirakan total kekayaan diaspora India di Singapura saat ini mencapai US$4 triliun.
“Singapura adalah tujuan ideal bagi keluarga-keluarga India dengan kekayaan bersih sangat tinggi yang ingin mendirikan kantor keluarga di luar India, berkat iklim politik dan ekonomi yang stabil, lingkungan bisnis yang baik, dan rezim perpajakan,” kata Shee Tse Koon. kepala perbankan konsumen dan manajemen kekayaan di Bank DBS.
Arvind Tiku, yang merupakan pendiri dan ketua grup investasi AT Capital, mengatakan peraturan Singapura, serta kredibilitas dan transparansinya, telah menjadikan negara tersebut tujuan bagi banyak orang kaya untuk mendirikan kantor keluarga di sini.
Hampir 60 persen kantor keluarga di Asia beroperasi di Singapura.
Menurut DBS, jumlah keluarga kaya yang tiba di Singapura diperkirakan meningkat dari 2.800 pada tahun 2022 menjadi 3.200 pada tahun 2023.
Pada hari Selasa tanggal 5 November 2024, DBS meluncurkan Laporan Kantor Keluarga Tahunan yang keenam, dengan edisi tahun ini mengkaji kantor keluarga di India.
Saat ini terdapat lebih dari 13.200 orang India dengan kekayaan bersih lebih dari US$30 juta dan jumlah tersebut diperkirakan akan berkembang pesat.
Sekitar 6.500 orang India dengan kekayaan bersih tinggi diperkirakan akan meninggalkan India menuju tujuan seperti Dubai, Singapura, Eropa, dan Amerika Serikat pada tahun 2023.
Ketika kekayaan mereka meningkat, banyak orang kaya di India mencari struktur kantor keluarga formal untuk menghindari masalah kepatuhan dan tata kelola.
“Apa yang biasanya Anda temukan dalam sistem keluarga gabungan adalah bahwa perusahaan yang beroperasi juga akan mengelola investasi keluarga,” kata Amit Patni, pendiri dan direktur RAAY Foundation.
“Masyarakat cenderung memanfaatkan arus kas perusahaan untuk terus berekspansi tanpa memikirkan bagaimana caranya agar uangnya cukup untuk keluarga,” ujarnya.
Orang tua dan saudara laki-laki Patni mendirikan Patni Computers pada tahun 1970-an dan merupakan salah satu pionir teknologi informasi di India.
Selama bertahun-tahun, perusahaan ini telah berkembang hingga hampir 1,5 miliar. Pada tahun 2004, perusahaan ini mencatatkan sahamnya di bursa, dan pada tahun 2011, perusahaan IT iGate membeli Patni Computers seharga 1,5 miliar dolar AS.
Setelah penjualan unit bisnis, dan pendistribusian kekayaan selanjutnya, Patni mendirikan kantor keluarga bernama RAAY Global Investments untuk memastikan warisan kekayaannya terus bertambah.
“Kantor keluarga saya sudah mengurus semua administrasi perwalian dan perencanaan warisan untuk anak-anak saya, jadi jika terjadi sesuatu pada saya, kantor tersebut akan terus bekerja untuk keluarga tanpa kebingungan,” katanya.
Diaspora kaya biasanya dimulai di India, belum tergolong miliarder, yakni. keluarga dengan aset investasi lebih dari 5 juta, keputusan mereka untuk mendirikan kantor keluarga dengan mendirikan kantor multi-keluarga (MFO) yang saat ini sedang berlangsung. berkembang pesat.
MFO memungkinkan beragam keluarga kaya untuk menyatukan sumber daya mereka dan mengakses nasihat keuangan yang berkualitas, dipersonalisasi namun hemat biaya.
Vimal Shah, ketua perusahaan barang konsumsi makanan cepat saji di Afrika Timur, Bidco Africa, mengandalkan jaringan MFO yang tersebar di Singapura, Mauritius, Dubai, dan Swiss daripada mendirikan satu kantor keluarga.
“Mereka memberi kami semua rincian dan saran mengenai di mana kami harus berinvestasi, yang menjadi dasar keputusan yang akan diambil keluarga kami,” katanya.
Pendekatan internasional ini semakin banyak diadopsi oleh diaspora orang-orang super kaya di India yang mencari peluang di luar negara asal mereka.
Demi berpisah dengan uang mereka, generasi muda super kaya di India dan orang-orang yang tinggal di luar negeri semakin banyak berinvestasi di perusahaan rintisan (startup) teknologi untuk membangun kekayaan.
Selama dua dekade terakhir, kantor keluarga di India telah mendukung lebih dari 200 perusahaan rintisan dan terus menjadi peserta aktif dalam putaran pendanaan awal, menurut laporan DBS.
Hingga saat ini, keluarga kaya di India lebih cenderung menginvestasikan kekayaan mereka pada aset fisik seperti real estate dan emas.
Sekitar sepertiga dari asetnya adalah real estat perumahan, baik domestik maupun asing. Mukesh Ambani, orang terkaya dunia asal India, adalah contoh pengusaha sukses yang mendirikan kantor keluarga di Singapura untuk menambah kekayaannya.
Namun, suku bunga yang tinggi dan lemahnya pasar perumahan pasca-Covid telah memaksa beberapa keluarga untuk menilai kembali nilai investasi properti mereka.
“Berinvestasi di real estate di India tidak semudah di Singapura atau negara lain dan sektor ini juga sangat fluktuatif,” kata Patni.
“Untuk waktu yang lama saya berpikir lingkungan properti di Inggris sangat baik dan kemudian Brexit, Covid, dan perang di Ukraina melanda dan tiba-tiba keadaannya tidak begitu bagus.”
Kantor keluarga diaspora India saat ini mendiversifikasi campuran aset mereka untuk memasukkan lebih banyak investasi pasar ekuitas publik dan swasta, termasuk investasi alternatif.
Geografi juga penting. Kelompok super kaya di India lebih memilih Amerika Serikat untuk investasi global, meskipun beberapa di antara mereka telah menyatakan minatnya pada negara-negara berkembang seperti India dan Timur Tengah.
Orang kaya India yang tinggal di luar negeri umumnya lebih memilih berinvestasi di luar India dibandingkan mereka yang tinggal di dalam negeri.
Sumber: The Straits Times